ConsultLandscape patrimoniale
De la structuri de asigurare la diversificare multivalutară — fiecare strategie este construită să reziste deceniile, nu doar trimestrele.
Solicitați o analiză
Protecția capitalului pe termen lung nu înseamnă evitarea completă a riscului — înseamnă gestionarea lui inteligentă, proporțional cu obiectivele de viață ale fiecărui client. La ConsultLandscape, nu recomandăm produse standard; construim structuri personalizate plecând de la un audit detaliat al activelor, pasivelor, orizontului de timp și contextului fiscal al fiecărui beneficiar. Această abordare deliberată, inspirată de tonuri calde de aur și cărbune ale brandului nostru, reflectă sobrietatea și soliditatea cu care tratăm fiecare mandat.
Fiecare serviciu este conceput ca o componentă a unui plan coerent, nu ca o soluție izolată.
Analizăm și structurăm polițe unit-linked și whole-life care combină protecția la deces cu acumularea de capital pe termen lung. Selectăm asigurători cu rating financiar solid și adaptăm structura beneficiarilor la planul succesoral al clientului, evitând suprapunerile fiscale.
Constituirea unui holding familial sau a unei structuri intermediare poate separa eficient patrimoniul personal de riscurile operaționale ale afacerii. Coordonăm înregistrarea, documentația fiscală și guvernanța internă împreună cu partenerii noștri juridici acreditați.
Concentrarea în active denominate exclusiv în lei sau în imobiliare locale reprezintă un risc sistemic adesea subestimat. Recomandăm și monitorizăm alocări diversificate în obligațiuni europene, fonduri indexate și instrumente de acoperire valutară adaptate profilului de risc al clientului.
Optimizarea fiscală legală a patrimoniului — prin utilizarea regimurilor speciale, a convențiilor de evitare a dublei impuneri și a structurilor de donație — poate prelungi semnificativ durata de viață a capitalului. Elaborăm scenarii comparative clare și documentăm fiecare decizie pentru conformitate deplină.
Transferul unei afaceri familiale necesită mai mult decât acte notariale: necesită o viziune clară asupra rolurilor viitoare, a valorii de piață și a structurii de guvernanță post-transfer. Facilităm procesul de la evaluarea inițială până la semnarea documentelor finale, cu sprijin în medierea discuțiilor inter-generaționale.
„Am apelat la ConsultLandscape după ce am vândut compania și nu știam cum să protejez lichiditatea obținută. Mi-au prezentat trei scenarii clare, cu avantaje și riscuri explicite pentru fiecare. Am ales structura mixtă cu holding și polițe de asigurare — după doi ani, valoarea reală a patrimoniului a rămas stabilă în ciuda inflației ridicate.”
— Cristina Popa, antreprenoare, Brașov
Nu există un prag fix, însă consultanța devine cu adevărat valoroasă atunci când patrimoniul net depășește echivalentul a 100.000 EUR sau când există active complexe (imobiliare, participații în companii, moșteniri). Și la valori mai mici, o planificare succintă poate preveni pierderi semnificative.
Un plan complet necesită, de regulă, 3–6 săptămâni de la prima sesiune de audit până la livrarea documentației finale. Durata depinde de complexitatea structurii patrimoniale și de rapiditatea cu care clientul furnizează documentele solicitate.
Oferim atât consiliere strategică, cât și coordonarea implementării, lucrând direct cu partenerii noștri — notari, avocați, societăți de asigurare și brokeri de investiții. Clientul are un singur punct de contact pe tot parcursul procesului.
Da. Toate soluțiile propuse de ConsultLandscape sunt structurate în deplină conformitate cu Codul Fiscal român, directivele europene aplicabile (inclusiv DAC6 pentru structuri transfrontaliere) și reglementările ASF în domeniul asigurărilor. Furnizăm documentație de conformitate pentru fiecare structură implementată.
Consultanții noștri sunt disponibili pentru o primă sesiune de analiză confidențială, fără costuri de angajament.
Programați o întâlnire